23. 8. 2017 11:57 - Banky
Proč nezahazovat práci finančních poradců? Ve všem si necháme poradit od specialisty, ale proč ve financích ne? Nechci shazovat byznys jedné nebo druhé strany, pouze chci ukázat jednotlivé rozdíly mezi finančním poradcem a bankéřem na pobočce.
Ilustrační foto , zdroj: freeimages.com
Stále si pokládám otázku, proč lidé ve větší míře využívají obchodníky na přepážkách než kvalifikované finanční poradce. Samozřejmě, že je rozdíl mezi kvalifikovaným poradcem a „kvalifikovaným“ poradcem, ale to je jiná otázka.
Psali jsme:
- Švýcarské finanční skupině Swiss Life rostou příjmy. V Česku boduje u lékařů a bohatých
- Švýcarská finanční skupina Swiss Life začíná konkurovat českým privátním bankám
Když dám názorný příklad: Jsem člověk, který má zájem o pojištění osob a o hypotéku. Když budu chtít řešit všechno sám bez návštěvy finančního poradce, tak mě čekají tyto úkony a tyto rizika:
Když se rozhodnu, že půjdu cestou přes kvalifikovaného finančního poradce, tak mám tyto výhody:
Využití finančního poradce je lepší variantou, ale je důležité brát zřetel na výběr poradce. Využívejte poradce, který má reference a jehož kvalitu si můžete ověřit přes své známé či další lidi, kteří už využili jeho služeb.
Finanční poradenství je od toho, aby lidem pomáhalo a tvořilo finanční plán podle jeho životní situace. Samozřejmě, že si jsem vědom stavu finančního poradenství v ČR, ale vše se už lepší a směřuje k lepší pověsti. Ale nic se nezmění ze dne na den.
Dejte prostor poradci, který má zájem ukázat vám nejvhodnější variantu. Vždy máte možnost odstoupit od spolupráce či se s ním přestat potkávat.
V každém oboru máme specialisty, ve financích to jsou poradci a důvody proč využít služeb finančního poradce jsou velké.
Poradce je člověk, který neustále musí plnit zkoušky, přezkušovat se, čelit novelám v zákonech, reagovat na tržní změny a podmínky. Zato prodejce na pobočce si při zaučení vyslechne vstupní školení a dále absolvuje školení u případných změn v produktu a to je vše. Zpravidla nedokáže poradit, ale pouze prodat své banky či pojišťovny.
Prodejce na pobočce má za úkol prodat a plnit měsíční plán, takže vám konkrétní produkt prodá za každé situace, většinou během prvního setkání. Poradce s vámi naváže blízký kontakt, pozná vaše potřeby, zájmy, cíle i vaši rodinu blíže a dokáže se převtělit do vaší situace. Vše probíhá ve více schůzkách. Finanční poradce nemusí plnit žádné plány, protože ví, že když dělá svoji práci kvalitně a profesionálně, tak má o klienty postaráno.
Kvalita finančního poradenství se stále zvyšuje, navíc regulace, které přicházejí a budou dále přicházet, jsou směřovány k větší ochraně spotřebitelů.
| Článek vyšel naTagy: peníze Finanční poradenství finanční poradce bankéř finanční produkty
Zdroje: investujeme.cz
21. 11. 2020 21:52 - Spotřebitelé - 0
Pěstitelé vánočních stromků začínají řezat jedle, smrky a borovice na prodej. Ten by měl začít bez ohledu na vládní omezení tradičně začátkem prosince. Letos se prý můžeme těšit na hezčí a zelenější stromky. více
13. 11. 2020 14:39 - Spotřebitelé - 0
Odpovědnost za správnost a pravdivost informací ve své nabídce nesou i cestovní agentury, které zájezdy zprostředkovávají. Rozhodl o tom Nejvyšší správní soud. více
28. 2. 2020 00:05 - Bydlení - 0
Mladí to s pořízením vlastního bydlení nemají jednoduché. Aby získali hypotéku v bance, musí mít alespoň něco našetřeno. Když nejsou úspory, pomáhá rodina nebo další úvěry. Pomocnou ruku ale podávají i banky nebo stát. více
27. 2. 2020 00:05 - Ekonomika - 0
Americký ekonom libanonského původu Nassim Nicholas Taleb proslul před několika lety knihou Černá labuť, kde popsal následky neočekávatelných a nepředpověditelných událostí na svět a ekonomiku zvláště. My víme, že nebyl první. více
poslední komentáře | vstup do diskuze (celkem 0 příspěvků)